专题专栏

反洗钱在维护金融安全、治理金融乱象、防范金融风险方面有什么重大意义和重要作用？反洗钱是维护社会稳定的客观需要，有利于市场经济的健康运行，有利于维护金融机构诚信及金融稳定，对打击腐败等违法犯罪具有重要意义。

国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测；制定金融机构反洗钱规章；监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；在职责范围内调查可疑交易活动；开展反洗钱国际合作等。

金融机构在反洗钱工作中的职责是什么？金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责；按照规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度；应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

个人应如何保护自己，远离洗钱活动？主动配合金融机构进行客户身份识别；不要出租出借自己的身份证件；不要出租出借自己的账户；不要用自己的账户替他人提现；为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙；不要轻信所谓资金运作传销项目；选择安全可靠的金融机构；

我国公民应履行哪些反洗钱法律义务？（1）主动配合金融机构进行客户身份识别；为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时，需要配合以下完成以下工作：出示您的身份证件;如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等;配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。（2）支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益；开办业务时，请带好身份证件，有效身份证件是证明个人真实身份的基本凭据。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示有效身份证件或身份证明文件。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构将不能为您办理相关业务。（3）勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义；为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。