开云·买球

从2019年金融行动特别工作组发布的中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告中可以看出，当前反洗钱和反恐怖融资工作已成为防控金融风险、维护金融安全的重要载体。为此，西电财司积极部署反洗钱工作，将洗钱风险纳入到全面风险管理体系，同时运用科学精准高效的信息化技术搭建反洗钱监测系统。

西电财司作为西电集团内部金融机构，承担着集团资金结算与监测的职能，为更好的发挥金融平台作用，有效防控金融风险，西电财司于2019年4月成立了反洗钱监测系统建设项目小组，通过为期三个月的需求调研、程序开发、数据收集、流程测试及试运行，成功上线反洗钱监测系统。

西电财司根据集团及成员企业的资金交易特点，将系统分为基础信息管理及查询、数据报送、大额和可疑交易数据监测预警等功能模块，通过自定义客户风险评级、可疑交易规则、黑名单等监测模型，重点实现了在数据报送、客户风险评级、大额和可疑交易分析等方面的功能，优化了反洗钱操作流程，提高了反洗钱工作效率和可疑交易上报的准确率。在建设系统时注重通过反洗钱系统与业务系统之间的联动，实现反洗钱工作要求与业务操作的融合，进而使反洗钱监测功能在各业务条线得到运用。

此外，西电财司将反洗钱工作纳入日常化管理。首先在客户身份识别方面，根据客户性质、开立账户类型、开户资料等进行身份鉴别核查，重点关注西电集团收购兼并的外埠企业信息资料，多措并举开展客户身份识别。其次在内控制度体系方面，不断完善制度体系，针对反洗钱工作制定了“一项制度,七个办法”，严格按照制度要求开展反洗钱工作，并充分利用西电集团资金预算管理平台分析成员企业资金交易类型，旨在规避业务办理过程中存在的洗钱风险。最后在反洗钱宣传培训方面，通过营业场所和深入企业进行宣传，在官网中设置反洗钱知识专栏，组织反洗钱主题宣传月活动，多渠道普及反洗钱知识，以宣传促认识，营造内外部浓厚的反洗钱氛围。

西电财司反洗钱监测系统的成功上线，标志着西电集团反洗钱工作进入精细化管理阶段，反洗钱客户风险评估及大额和可疑交易数据报送等工作实现了信息化处理，将反洗钱工作推上了新的起点。同时，为切实防范洗钱风险，有效遏制打击洗钱犯罪行为提供强大的支撑平台。

未来西电财司反洗钱工作的深度和广度将不断扩展，反洗钱工作将紧跟监管机构要求，立足基本业务，突破创新，探索更为有效的反洗钱工作模式，提高反洗钱工作水平，提升防范金融风险能力。